Quizz : Quel investisseur êtes-vous vraiment? Chaque investisseur a des objectifs qui lui sont propres et qui évoluent au fil des ans. Pour cette raison, la composition d’un portefeuille de placement varie selon la situation personnelle de son détenteur et son seuil de tolérance au risque. Nous vous proposons une série de dix questions: cinq sont consacrées à votre situation personnelle, cinq à votre tolérance au risque. A partir du total des points, vous aurez au final une projection de votre profil investisseur. Bien évidemment, il s'agit ici d'une première approche. Elle vous est livrée à titre d'information et reste totalement anonyme puisque nous ne recueillons aucune donnée. Seul un professionnel de la finance pourra vous fournir une étude poussée. Question 1: Si tout va comme prévu, vous comptez prendre votre retraite dans… 5 ans ou moins environ 10 ans environ 15 ans environ 20 ans environ 25 ans ou plus Aucun Question 2: Comment qualifieriez-vous votre situation financière actuelle? Avant de répondre, vous devez prendre en considération votre âge, vos dépenses courantes, votre capacité à rembourser vos dettes (cartes de crédit, prêts, etc.) ainsi que vos économies en vue des situations d’urgence et de votre retraite (capital remboursé sur votre prêt hypothécaire, compte d’épargne, etc.) instable: très endetté et très peu d’épargne plutôt instable: plutôt endetté et peu d’épargne plutôt bonne: quelques dettes et quelques épargnes bonne: peu ou pas de dettes et épargne régulière Aucun Question 3: Votre revenu familial annuel actuel (rentes comprises) avant impôt se situe… à moins de CHF 50 000 de CHF 50 000 à CHF 100 000 de CHF 100 000 à CHF 150 000 de CHF 150 000 à CHF 200 000 à plus de CHF 200 000 Aucun Question 4: Vous souhaitez suivre l’évolution des rendements de vos placements... tous les jours tous les mois tous les trois mois Une fois par an Aucun Question 5: Il est recommandé d’avoir de l’argent en réserve pour faire face aux imprévus (exemple: une perte ou une diminution de revenus). De combien de mois de revenu familial net disposez-vous actuellement? moins d’un mois de un à trois mois de quatre à six mois plus de six mois Aucun Question 6: Quelle est votre réaction lorsque vos placements fluctuent considérablement? vous vendez les placements dont la valeur a baissé et achetez davantage ceux dont la valeur a augmenté vous augmentez la proportion des placements dont la valeur a baissé et vendez ceux dont la valeur a augmenté, car vous pensez que, tôt ou tard, la situation changera vous observez les mouvements de vos placements sur une période de quelques mois et, s’il y a lieu, vous modifiez la composition de votre portefeuille vous conservez vos placements sans vous inquiéter, car vous investissez à long terme Aucun Question 7: Un parent vous suggère d’investir le montant que vous avez prévu d’épargner dans un titre risqué. La valeur de ce placement a une chance sur deux de tripler d’ici deux ans. Mais vous avez aussi une chance sur deux de tout perdre. Quelle décision prenez vous ? vous refusez sans hésiter vous analysez sérieusement la proposition avant de prendre une décision vous analysez sommairement la proposition avant de prendre une décision vous acceptez sans hésiter Aucun Question 8: En général, un placement dans un fonds d’actions procure un rendement supérieur à celui d’autres types de fonds, mais il comporte aussi un niveau de risque plus élevé. Si vous avez un placement à effectuer, quelle proportion de votre portefeuille investiriez-vous dans un fonds d’actions? moins de 20 % de 20 % à 45 % de 46 % à 70 % plus de 70 % Aucun Question 9: En supposant que les marchés connaissent une période difficile, quelle baisse temporaire (par exemple d’une durée d’un an) de la valeur de vos placements êtes-vous prêt à tolérer? aucune baisse jusqu’à 5 % de 6 % à 15 % plus de 15 % Aucun Question 10: Vous avez CHF 50 000 à investir. Quatre options, comportant deux rendements possibles, s’offrent à vous. Quelle option choisissez-vous? Option A – rendement possible: CHF 52 000 ou CHF 53 000 Option B – rendement possible: CHF 49 000 ou CHF 57 500 Option C – rendement possible: CHF 45 000 ou CHF 62 500 Option D – rendement possible: CHF 40 000 ou CHF 70 000 Aucun Time's up
