Quizz : Quel investisseur êtes-vous vraiment? Chaque investisseur a des objectifs qui lui sont propres et qui évoluent au fil des ans. Pour cette raison, la composition d’un portefeuille de placement varie selon la situation personnelle de son détenteur et son seuil de tolérance au risque. Nous vous proposons une série de dix questions: cinq sont consacrées à votre situation personnelle, cinq à votre tolérance au risque. A partir du total des points, vous aurez au final une projection de votre profil investisseur. Bien évidemment, il s'agit ici d'une première approche. Elle vous est livrée à titre d'information et reste totalement anonyme puisque nous ne recueillons aucune donnée. Seul un professionnel de la finance pourra vous fournir une étude poussée. Question 1: Si tout va comme prévu, vous comptez prendre votre retraite dans…5 ans ou moinsenviron 10 ansenviron 15 ansenviron 20 ansenviron 25 ans ou plus Question 2: Comment qualifieriez-vous votre situation financière actuelle? Avant de répondre, vous devez prendre en considération votre âge, vos dépenses courantes, votre capacité à rembourser vos dettes (cartes de crédit, prêts, etc.) ainsi que vos économies en vue des situations d’urgence et de votre retraite (capital remboursé sur votre prêt hypothécaire, compte d’épargne, etc.)instable: très endetté et très peu d’épargneplutôt instable: plutôt endetté et peu d’épargneplutôt bonne: quelques dettes et quelques épargnesbonne: peu ou pas de dettes et épargne régulière Question 3: Votre revenu familial annuel actuel (rentes comprises) avant impôt se situe…à moins de CHF 50 000de CHF 50 000 à CHF 100 000de CHF 100 000 à CHF 150 000de CHF 150 000 à CHF 200 000à plus de CHF 200 000 Question 4: Vous souhaitez suivre l’évolution des rendements de vos placements...tous les jourstous les moistous les trois moisUne fois par an Question 5: Il est recommandé d’avoir de l’argent en réserve pour faire face aux imprévus (exemple: une perte ou une diminution de revenus). De combien de mois de revenu familial net disposez-vous actuellement?moins d’un moisde un à trois moisde quatre à six moisplus de six mois Question 6: Quelle est votre réaction lorsque vos placements fluctuent considérablement?vous vendez les placements dont la valeur a baissé et achetez davantage ceux dont la valeur a augmentévous augmentez la proportion des placements dont la valeur a baissé et vendez ceux dont la valeur a augmenté, car vous pensez que, tôt ou tard, la situation changeravous observez les mouvements de vos placements sur une période de quelques mois et, s’il y a lieu, vous modifiez la composition de votre portefeuillevous conservez vos placements sans vous inquiéter, car vous investissez à long terme Question 7: Un parent vous suggère d’investir le montant que vous avez prévu d’épargner dans un titre risqué. La valeur de ce placement a une chance sur deux de tripler d’ici deux ans. Mais vous avez aussi une chance sur deux de tout perdre. Quelle décision prenez vous ?vous refusez sans hésitervous analysez sérieusement la proposition avant de prendre une décisionvous analysez sommairement la proposition avant de prendre une décisionvous acceptez sans hésiter Question 8: En général, un placement dans un fonds d’actions procure un rendement supérieur à celui d’autres types de fonds, mais il comporte aussi un niveau de risque plus élevé. Si vous avez un placement à effectuer, quelle proportion de votre portefeuille investiriez-vous dans un fonds d’actions?moins de 20 %de 20 % à 45 %de 46 % à 70 %plus de 70 % Question 9: En supposant que les marchés connaissent une période difficile, quelle baisse temporaire (par exemple d’une durée d’un an) de la valeur de vos placements êtes-vous prêt à tolérer?aucune baissejusqu’à 5 %de 6 % à 15 %plus de 15 % Question 10: Vous avez CHF 50 000 à investir. Quatre options, comportant deux rendements possibles, s’offrent à vous. Quelle option choisissez-vous?Option A – rendement possible: CHF 52 000 ou CHF 53 000Option B – rendement possible: CHF 49 000 ou CHF 57 500Option C – rendement possible: CHF 45 000 ou CHF 62 500Option D – rendement possible: CHF 40 000 ou CHF 70 000 Time is Up! Time's up
